Trade Republic Erfahrungen 2023

Was ist Trade Republic?

Trade Republic ist ein mobiler Broker, mit dem man zu jeder Zeit und allerorts bequem über das Handy traden kann. Mit der übersichtlich gestalteten App kann man von den Entwicklungen der wichtigsten Wertpapiere profitieren wie ein Großanleger, da durch die niedrige Gebühr von nur 1 Euro pro Geschäft schon geringe Kursschwankungen auch bei kleinem Einsatz rentabel sind.

Trade Republic bietet auch kostenlose Sparpläne an für Aktien und ETF’s. Dies macht das Angebot einzigartig. Kein Broker außer Trade Republic bietet solche Sparpläne dauerhaft kostenlos an!

Damit bietet der Broker nach unseren Trade Republic Erfahrungen eine außergewöhnliche Möglichkeit für jedermann, etwas Geld zu investieren und dabei die Bequemlichkeit der modernen Technologie zu nutzen. So schnell und einfach war es noch nie, Kapital zu veranlagen und seine Finanzinvestments im Blick zu behalten.

Ein kurzer Blick in das Dashboard der App (Screenshot vom Handy): 

Was bietet der Broker nach unseren Trade Republic Erfahrungen?

Trade Republic bietet als erster deutscher Broker eine App, die es ermöglicht, zeit- und ortsunabhängig zu handeln und das völlig provisionsfrei. Lediglich 1 Euro Fremdkostenpauschale wird fällig, der die erwirtschafteten Gewinne kaum schmälert. Der Vorteil einer solchen App liegt klar auf der Hand:

Börsengeschäfte können starken Schwankungen unterliegen, da schadet es nicht, wenn man alles, was man für seine Trades benötigt, jederzeit bei sich trägt. So kann man immer wieder zwischendurch einen Blick auf die neuesten Entwicklungen des Marktes werfen und gegebenenfalls schnell reagieren und kaufen bzw. verkaufen. 

Mit Trade Republic kannst du in über 7.800 Aktien und 500 ETF’s investieren oder einen Sparplan anlegen. Dabei ist die App eine eigene Handelsplattform, deren Kursqualität börslich überwacht wird. Die Spreads sind an den Referenzmarkt XETRA gebunden.

Der Vorteil davon ist, dass gewisse Wertpapiere so garantiert jederzeit handelbar sind und der Mobile Broker von den minimalen Differenzen (Spreads) lebt, wodurch für den Kunden keine Provisionen fällig werden. 

So können auch Klein- und Kleinstanleger schon von geringen Kursschwankungen profitieren, was sonst nur Großinvestoren und Banken möglich ist. Wer also nur ein kleines Kapital zur Verfügung hat oder noch keinen größeren Handel abschließen möchte, der kann mit Trade Republic Erfahrungen sammeln und dennoch gute Gewinne erzielen. 

Natürlich können auch bei Trade Republic verschiedene Orderarten genutzt werden. Ob Market-, Limit-  oder Stop-Order – du entscheidest über die Anlagestrategie, die für deine Bedürfnisse am besten passt. 

Außerdem bietet die Trade Republic App einen umfassenden Depotservice: Nicht nur das Abführen der Steuern wird für dich erledigt, sondern du erhältst auch automatisch eine Jahressteuerbescheinigung. Darum musst du dich also nicht mehr kümmern, was gerade für Neulinge im Trading sehr angenehm ist. 

Außerdem kannst du – wie alle Aktionäre – an Hauptversammlungen und Kapitalmaßnahmen teilnehmen und erhältst Dividenden. 

Die Eckdaten vom Trade Republic Angebot

Natürlich findet man nicht alle existenten Wertpapiere in der App, doch das Trade Republic Angebot kann sich sehen lassen.

Die Produkte: über 7.300 Aktien, mehr als 500 ETF’s und 40.000 Derivate

Die Anlagestrategien: Marketorders (direkter Kauf zum Marktpreis), Limitorders (automatischer Kauf beim Erreichen eines bestimmten Preises), Stoporders (automatischer Verkauf beim Fallen auf einen bestimmten Preis) und Trade Republic Sparpläne

Der Service: 

• Abwicklung der Orders mit HSBC Transaction Services, einer Transaktionsbank, die als größte deutsche Firma für Wertpapierabwicklung gilt
• Handel mit LS Exchange von Lang & Schwarz, dem elektronischen Handelssystem der Börse Hamburg
• Spreads sind an den Referenzmarkt XETRA gebunden
• Derivate werden außerbörslich mit HSBC Deutschland gehandelt
• Trade Republic erledigt die Abführung der Steuern und erstellt eine Jahressteuerbescheinigung
• garantiert keine Negativzinsen auf Einlagen

Der Handelszeitraum: Aktien und ETF’s können an Börsentagen zwischen 7:30 und 23:00 Uhr gehandelt werden, Derivate von 8:00 bis 22:00 Uhr, also zu den Öffnungszeiten der Weltbörsen.

Trade Republic Kosten – Am absoluten Minimum

Als Online-Unternehmen mit modernen Strukturen und Technologien entstehen bei Trade Republic kaum Kosten, vor allem im Vergleich zu herkömmlichen Banken. Deshalb gelingt es dem neuen Mobile Broker, ganz ohne Provisionen und versteckte Gebühren auszukommen. Sogar der Trade Republic Sparplan kann ohne Abgaben genutzt werden. 

Lediglich eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro pro Handel wird berechnet, um die Unkosten zu decken. Damit ist die Wertpapierhandelsbank einer der günstigsten Broker und bietet auch Klein- und Kleinstanlegern die Möglichkeit, rentabel zu Traden.

Nach unseren Trade Republic Erfahrungen ist der Broker auch perfekt für junge Leute und Studenten. Sieh dir dazu auch unseren Junior Depot Vergleich an.

Die Hintergründe zum Handel mit Trade Republic

Die Trade Republic Bank bietet den Usern mit ihrer App die Möglichkeit, mit Wertpapieren spekulieren zu können, ohne den Auftrag direkt an der Börse platzieren zu müssen. Sie bietet Aktien und ETF’s zu Preisen, wie sie an Referenzmärkten wie Xetra gehandelt werden. Diese stehen natürlich unter börslicher Überwachung.

Dadurch können zwar minimale Unterschiede zum tatsächlichen Börsenkurs auftreten, dafür spart man aber Gebühren und Provisionen und bekommt zudem die Garantie, dass die Wertpapiere tatsächlich zu jeder Zeit verfügbar und nicht vergriffen sind. 

Die Abwicklung der Orders erfolgt mit einem seriösen Kooperationspartner, nämlich mit der Transaktionsbank HSBC Transaction Services, die nicht nur der größte deutsche Wertpapierabwickler ist, sondern auch noch eine ausgefeilte, moderne Technologie fürs Online Trading nutzt. Dadurch funktionieren die Abläufe mit der Mobile Broker App tadellos, wie auch unsere Trade Republic Erfahrungen gezeigt haben.

Durch diese Konstellation kann man nicht nur bequem, schnell und einfach über das Mobiltelefon handeln, sondern auch alle Geschäfte über eine einzige App einsehen, hat eine enorme Auswahl an Wertpapieren und muss sich um nichts anderes kümmern. Dazu kommt die hohe Seriosität aller beteiligten Kooperationspartner, denen die Sicherheit ihrer Kunden am Herzen liegt. Außerdem spart man jede Menge Geld durch den Wegfall der Provisionen und anderen Gebühren.

Mit Trade Republic arbeiten

Trade Republic Konto eröffnen

1. Konto eröffnen und mit Mobiltelefon verknüpfen

Das Eröffnen eines Kontos ist bei Trade Republic sehr einfach und Erfahrungen haben gezeigt, dass dies meist innerhalb von 10 Minuten erledigt ist. 

Was du dafür benötigst: 

• Smartphone mit funktionierender Kamera und iOS oder Android Betriebssystem
• Trade Republic App aus dem App Store
• deutsche Mobiltelefonnummer
• deutsches Bankkonto
• Personalausweis
• Volljährigkeit
• Wohnsitz und Steuerpflicht in Deutschland

Um dein Konto zu eröffnen, benötigst du den Antrag, der unter „Jetzt Depot eröffnen“ auf der Trade Republic Webseite zu finden ist. Nun musst du deine Handynummer bekanntgeben, auf die dir dann ein Code geschickt wird. Mit diesem kannst du den Prozess fortsetzen und deine Daten eingeben. Jetzt musst du eine vierstellige PIN angeben, die du in Zukunft für den Log-In benötigst.

2. Daten eingeben

Nun musst du die üblichen persönlichen Daten angeben, also Name, Adresse und Geburtsdatum. Außerdem benötigst du den IBAN deines Girokontos, damit dieses als Referenzkonto hinzugefügt werden kann. 

3. Legitimierung mit VideoIdent

Für die Verifizierung wird das bequeme und schnelle VideoIdent-Verfahren angewendet. Dafür musst du nach Anleitung deinen Ausweis einem Mitarbeiter über die Handykamera zeigen, der deine Daten überprüft. 

4. Abfrage von Vorkenntnissen

Laut EU-Gesetz müssen Banken und Broker die Vorkenntnisse ihrer Kunden abfragen, damit sie unerfahrene Anleger bei Investitionen in Projekte mit höherem Risikorating vorab warnen können. Sag daher lieber die Wahrheit, wenn du noch nicht allzu viel Erfahrung im Traden hast, denn du hast keine Einschränkung, bekommst aber etwas Hilfe in der Einschätzung der ins Auge gefassten Geschäfte. 

5. Geld einzahlen 

Mit der Eröffnung deines Trade Republic Kontos bekommst du automatisch ein kostenfreies, aber unverzinstes Tagesgeldkonto der solarisBank, das als Verrechnungskonto fungiert. 

Überweise von deinem Girokonto den gewünschten Betrag, was im Normalfall 1 – 2 Werktage dauert und schon kannst du mit dem Handeln beginnen. 

Solltest du bereits Papiere in einem anderen Depot haben, können diese zu Trade Republic transferiert werden. 

Mit Trade Republic handeln

1. Die passenden Wertpapiere suchen

Auf der Startseite werden bereits die beliebtesten Aktien und ETF’s angezeigt. Ansonsten kannst du über die Such- und Filterfunktion gezielt nach passenden Wertpapieren suchen. Mit einem Klick darauf bekommst du nicht nur die Kennzahlen, Charts und Informationen, sondern auch die aktuellsten Neuigkeiten angezeigt. 

2. Wertpapiere kaufen

Hat man etwas Interessantes gefunden, kann der Kauf sehr schnell und einfach abgewickelt werden. Dazu nur auf „Buy“ tippen, Stückzahl und Ausführung auswählen und Kauf bestätigen. “Ausführung” bedeutet, dass du entweder sofort zum Marktpreis kaufen oder einen Limitpreis auswählen kannst, bei dem der Broker, sobald dieser erreicht ist, automatisch zum gewünschten Kurs kauft. 

Gleich nach Abschluss eines Geschäftes erhältst du eine Push-Nachricht mit der Mitteilung, dass der Kauf geglückt ist. 

3. Extras nutzen

Wenn dich ein Investment interessiert, es dir aber derzeit noch zu teuer ist, kannst du einen Preisalarm einstellen. Damit bekommst du automatisch eine Push-Nachricht, wenn der gewünschte Preis erreicht ist. Außerdem erfährst du über die Benachrichtigung, wenn ein automatischer Limit-Kauf getätigt wurde.

Alle Käufe können später in der Übersicht noch einmal im Detail eingesehen werden. So kannst du überprüfen, ob alles korrekt abgewickelt wurde. Auch die Gebühren werden hier aufgelistet, die sich auf nur 1 Euro beschränken. 

Die Kontoübersicht zeigt dir an, wie viel Geld du noch zur Verfügung hast. Außerdem kannst du hier alle Ein- und Ausgänge checken. 

Die Trade Republic App

Gehandelt werden kann bei Trade Republic ausschließlich über die App. Eine Desktopversion könnte laut Firma in Zukunft geplant werden, sicher ist dies jedoch nicht. Umso wichtiger ist dieser Dreh- und Angelpunkt für die Zufriedenheit der Kunden. 

Die Trade Republic App ist nach dem Motto “schlicht, einfach und bequem” gestaltet. Auf überflüssigen Schnickschnack wurde vollkommen verzichtet. Daher ist die App sehr übersichtlich und bietet alle wichtigen Basisfunktionen. In unseren Trade Republic Erfahrungen hat sich die App als sehr übersichtlich und schnell herausgestellt.

Die App-Funktionen:

• schnelles und einfaches Aufrufen von Kursen
• Such- und Filterfunktion, um passende Projekte zu finden
• Chartverlauf und Kursentwicklung einzelner Wertpapiere
• Preisalarm
• Watchlist
• Push-Nachrichten
• persönliche Timeline mit Orders, Kontobewegungen, Gewinnen und Abrechnungen
• Order Manager 
• Erstellung von EFT-Sparplänen
• Profil mit Kontoübersicht, Kontostand und allen Trades

Das Trade Republic Menü 

Das Menü besteht aus drei nebeneinanderliegenden Seiten, auf denen alles Wissenswerte übersichtlich dargestellt ist. Auf der Startseite wird das aktuelle Depot aufgelistet und eine Kursentwicklung des jeweiligen Tages, der Woche, des Monats und des Jahres angezeigt. 

Die darauffolgende Seite ist den Wertpapieren gewidmet, die man hier mittels Suchfunktion und Filter durchforsten kann und zu guter Letzt folgt eine Liste allen Transaktionen.

So hat man immer den Überblick und das Navigieren in der App fällt gerade Smartphone-Usern äußerst leicht. 

Trade Republic nutzen und die häufigsten Fragen

Wann und wo kann man mit Trade Republic handeln?

Das Tolle an einem mobilen Broker ist, dass man durch die App immer und überall traden kann. Allerdings muss dafür die Börse geöffnet sein, was in unserer Zeitzone von 7:30 bis 23:00 Uhr der Fall ist. Natürlich kann man aber auch schon zwischendurch stöbern und interessante Projekte vormerken. 

Die Trade Republic Kosten

Die App kann kostenlos im Playstore heruntergeladen werden und es gibt auch keine In-App-Käufe. Somit ist die Software vollkommen gratis. 

Doch auch das Handeln mit der Trade Republic Bank ist äußerst günstig, denn das Beste an einem hypermodernen Onlinebroker mit reduzierten Fixkosten sind wohl die extrem kundenfreundlichen niedrigen Gebühren. 

Diese ermöglichen es auch Menschen mit geringem Kapital, Anfängern und Personen, die lieber in kleinem Maßstab traden, profitable Geschäfte zu tätigen. 

Mit nur 1 Euro Fremdkostenpauschale pro Handel bist du mit dabei! Deshalb sind die Trade Republic Kosten äußerst gering.

Der Trade Republic Sparplan

Der Trade Republic Sparplan ist eine Neuerung der App, die von vielen Usern gerne angenommen wird. Zur Auswahl stehen über 280 ETF’s mit Ausführungskursen, die an Xetra gebunden sind. Die Sparraten von zwischen 25 Euro und 5000 Euro können je nach Wunsch vierzehntägig, monatlich oder vierteljährlich investiert werden.

Das Besondere am Trade Republic Sparplan ist, dass auch hier keine Kaufkosten anfallen. Somit kannst du maximal von deinen Wertpapieren profitieren. 

Die Sparpläne lassen sich ganz einfach und bequem in der App einrichten und verwalten.

Die Sicherheit der Trade Republic App

Die Trade Republic Bank gehört zu den wichtigsten FinTech- (Finanztechnologie-) Unternehmen. Dementsprechend wichtig sind den Betreibern auch die Sicherheitsstandards der App.

Um unrechtmäßige Transaktionen zu vermeiden, muss jede Kontobewegung mit einer Zwei-Wege-Identifizierung bestätigt werden. Dafür benötigst du sowohl dein Smartphone als auch deine selbst gewählte PIN.

Solltest du dein Handy verlieren oder deine PIN vergessen, kannst du mit dem PUK Maßnahmen ergreifen. 

Außerdem sorgen natürlich interne Sicherheitsmaßnahmen für ein risikoloses Traden und die problemlose Nutzung der APP für die User.

Der Kundenservice in unseren Trade Republic Erfahrungen

Natürlich bietet der Mobile Broker auch einen Kundenservice. Dieser ist über die App per Live-Chat oder E-Mail erreichbar.

Ist Trade Republic seriös und sicher?

Die App ist das Hauptprodukt der Trade Republic Bank, die als lizenzierte Wertpapierhandelsbank von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beaufsichtigt wird. Damit unterliegt sie denselben strengen Richtlinien wie alle anderen deutschen Banken. 

Auch die Kooperationspartner sind zuverlässig und seriös. Das an die Trade Republic App geknüpfte Tagesgeldkonto ist ein Produkt der solarisBank und unterliegt damit der gesetzlichen Einlagensicherung. Dein Guthaben ist so auch bei einer eventuellen Pleite sicher.

Das Geld liegt auf einem Treuhandsammelkonto, von dem du es garantiert für Wertpapierkäufe abziehen kannst. Die solarisBank ist Inhaberin einer Vollbanklizenz und entspricht daher auch den Qualitätskriterien der deutschen Bankenaufsicht.

Ein weiteres Indiz für die Seriosität sind die Keine-Negativzinsen-Garantie und die kostenlose Kontoführung.

Auch die mit der Abwicklung der Orders beauftragte Firma HSBC Transaction Services ist eine vertrauenswürdige Transaktionsbank und als größter deutscher Dienstleister für Wertpapierabwicklung auch entsprechend abgesichert. 

Damit kann die Frage, ob Trade Republic seriös ist, mit einem überzeugten „Ja!“ beantwortet werden. 

Wie kann Trade Republic ohne Provisionen und Gebühren überleben? 

Wenn man liest, dass nur 1 Euro Fremdkostenpauschale pro Handel verrechnet wird, fragt man sich, ob es sich hier um einen Billig-Broker handelt, der eventuell in absehbarer Zeit in Konkurs gehen muss oder ob nicht doch eine versteckte Kostenfalle lauert. Doch keine Angst – Trade Republic ist seriös und sicher.

Die laufenden Kosten sind für eine Wertpapierhandelsbank, die vor allem online operiert, ohnehin schon deutlich geringer als bei herkömmlichen Instituten und werden durch das ausgeklügelte System von hochfunktioneller App und großen Kooperationspartnern zusätzlich niedrig gehalten. 

Ein großer Teil dieser Kosten wird bereits durch die Pauschale abgedeckt. Außerdem erhält Trade Republic, wie auch viele andere Broker, Rückvergütungen von den Handelspartnern. Insgesamt reicht das Einkommen also aus, um die Trade Republic Bank funktionsfähig zu halten. 

Die Trade Republic Bank – Wer steckt eigentlich dahinter?

Trade Republic wurde 2015 von Christian Hecker, Thomas Pischke und Marco Cancellieri als FinTech- (Finanztechnologie-) Unternehmen gegründet. Schon vier Jahre zuvor beschäftigten sich zwei der Gründungsmitglieder mit Ideen zu Geldanlagen. Mit Cancellieri im Boot wurden die Ideen dann in die Tat umgesetzt und mit der Programmierung der Trade Republic App begonnen. 

2017 erkannte die börsennotierte Sino AG das Potential und stieg als strategischer Investor in die damalige GmbH mit ein.

Der Siegeszug des hypermodernen Mobile Broker ging weiter und 2019 erhielt die Firma die Lizenz als Wertpapierhandelsbank. Seither darf sich der Betrieb offiziell Trade Republic Bank nennen.

Nachdem es anfangs Wartelisten für Kunden gab, ist die App nun für alle sofort nutzbar. Daher wuchs der Kundenstamm rasant und zählte nach wenigen Monaten bereits über 25.000 User – Tendenz weiterhin steigend. 

Die Mischung aus einem komplexen und praktischem Finanztechnologieprodukt, renommierten Kooperationspartnern wie HSBC, Lang und Schwarz und der Seriosität und Sicherheit, die durch die Bankenaufsicht gegeben ist, macht die Trade Republic App zu einem wahren Erfolgsprodukt auf dem Markt. 

Trade Republic Erfahrungen – Das sagen die User

Auch wenn die Trade Republic App noch sehr jung ist, haben sich bereits einige Finanzblogger und Youtuber mit dem Mobile Broker beschäftigt. Die Reaktionen fielen durchwegs recht positiv aus. Im Netz veröffentlichte Trade Republic Tests zeigten, dass die App nicht nur einfach und intuitiv zu nutzen ist, sondern dass die Bank tatsächlich hält, was sie verspricht. 

Positiv erwähnt werden nicht nur die schnelle Kontoeröffnung trotz höchster Sicherheitsstandards, die App-Dienste wie Preisalarme und Push-Nachrichten, sondern auch die große Auswahl an Wertpapieren und die Möglichkeit, unterschiedliche Orders zu setzen und damit verschiedene Anlagestrategien zu fahren. Besonders gelobt wurde von den Usern, dass bis auf wenige Sonderservices tatsächlich alles provisions- und gebührenfrei ist. 

Während die Technik der App anfangs noch Mätzchen machte, bekam das FinTech-Team die Probleme relativ schnell in den Griff und nun läuft die Software im Normalfall einwandfrei. Die Warteliste für Kunden wurde abgeschafft und damit ein weiterer Minuspunkt eliminiert. 

Mit 4,5 von 5 Sternen bewerteten die Nutzer die App recht hoch und berichteten von sehr positiven Trade Republic Erfahrungen, was wir nur bestätigen können, denn auch wir sind von dem innovativen Finanzprodukt begeistert. 

Gibt es einen verifizierten Trade Republic Test?

Es gibt zwar keinen verifizierten Trade Republic Test, bei dem jede Funktion nachweislich auf Herz und Nieren geprüft wurde, jedoch berichtet die Stiftung Warentest auf ihrer Webseite über den Mobile Broker. Dies alleine ist schon ein Qualitätssiegel, denn würde Trade Republic nicht den Erwartungen entsprechen, würde die anerkannte Prüf- und Verbraucherschutzorganisation dies lautstark kundtun. 

Außerdem gibt es im Internet zahlreiche Artikel und Erfahrungsberichte von Finanzbloggern, die die App getestet haben und dies mit Screenshots belegen. Wer also noch Zweifel an der Seriosität der Bank hat, kann sich hier davon überzeugen, dass die App tatsächlich hält, was sie verspricht.